什么是私募债，中小型企业私募债办理条件

一、什么是私募债

中小企业私募债是我国中小微企业在境内市场以非公开方式发行的，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年（含）以上，对发行人没有净资产和盈利能力的门槛要求，完全市场化的公司债券。

二 中小型企业私募债办理条件

（一）中小型企业私募债办理条件

1、中小企业私募债办理企业应符合国家相关政策对于中小企业定义的标准。

2、办理中小企业私募债必须有企业纳税规范。

3、申请中小企业私募债的目标企业的主营业务不能包含房地产和金融类业务。

4、办理中小企业私募债的目标企业的年营业收入达到一定规模，以企业年营业额收入不低于发债额度为宜。

5、中小企业私募债办理的目标企业能获得大型国企或者国有担保公司担保。

6、申请中小企业私募债的企业的信用评级达到AA级以上则为优先考虑对象。

（二）办理私募债好处

1、中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式。

2、中小企业私募债是发行审核采取备案制，审批周期更快。

3、中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为两年。

4、中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低，部分地区还能获得政策贴息。

（三）办理流程

1、预沟通，初步判定公司符合私募券发行条件。

2、公司聘请承销商/财务顾问、会计师事务所、律师事务所等为其发行私募券提供专业服务。

3、公司召开董事会或股东（大）会就发行私募券事项作出决议。

4、会计师事务所进行独立审计并出具审计报告；律师事务所进行独立调查并查出具法律意见书；承销商或财务顾问进行尽职调查，并形成如下文件：（1）私募券募集说明书 （2）尽职调查意见。公司配合上述机构积极做好协助调查工作。

5、承销商或财务顾问经内部审核后向上海股交中心报送备案材料。

6、上海股交中心对备案材料进行完备性核对，备案材料完备的，上海股交中心自受理备案材料十个。

7、公司在取得《接受备案通知书》之日起六个月内完成私募券债发行，会计师事务所完成验资。

8、承销商或财务顾问向上海股交中心提交发行结束相关材料，公司向上海股交中心申请私募债名称和代码，与上海股交中心签订相关协议，办理私募券债初始登记和托管。

9、公司在完成私募券登记后3个转让日内，在上海股交中心指定网站披露当期私募券的实际发行规模、利率、期限。

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